什么是第三方理财机构？第三方理财机构

  第三方理财与服务机构是指独立于银行、信托、律师事务所等机构的中介理财及服务机构，可以根据第三方理财机构客户的财务状况和理财需求，为家族提供综合性的理财规划服务，也可以针对客户的需求，为家族提供各种事务性的服务。作为第三方理财与服务机构从事家族信托业务，第三方理财机构具有以下特点：第一，第三方理财机构能够站在比较公正的立场上按照委托人的实际情况来帮助委托人分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在家族信托资产中配备各种金融工具；第二，第三方理财机构积累了一部分高净值的客户资源。第三方理财机构在从事商业银行理财产品的销售、信托产品的销售、基金产品的销售过程中，积累和形成了一些宝贵的客户资源。如恒天财富、第三方理财机构诺亚财富等第三方理财机构都积累了上万家高净值客户资源；第三，以家族办公室名义出现的第三方理财与服务机构一般对某一项或者某几项家族事务具有突出的管理能力，能够提供非常专业的家族事务管理服务。但第三方理财与服务机构同样不具有营业信托资质、不具有产品优势，其获得客户的认可需要经过较长阶段的市场竞争，需要有出众的理财业绩与突出的事务管理能力。

  通过以上分析，在我国，信托公司、商业银行、律师事务所、第三方理财与服务机构从事家族信托业务各具优势，也各有不足。第三方理财机构信托公司具有牌照优势，但欠缺的是产品与服务；商业银行具有产品与客户优势，但欠缺的是牌照与事务性管理人才；律师事务所拥有信托框架设计与信托文件制作、家族信托法律事务性管理的优势，但欠缺的是信托牌照与资产管理技能；第三方理财与服务机构具备较强的市场能力，但欠缺的是牌照、产品与信用能力。可以讲，我国的家族信托市场为以上机构都敞开了大门，第三方理财机构谁都无法单独将家族信托业务做好，需要以上几类机构在通力合作的基础上发挥各自的优势，共同分享家族信托这一充满市场前景的“蛋糕”。