监管科技应用挑战

监管科技的需求对象，既包括监管机构，也包括被监管的金融企业。监管科技应用挑战对于监管机构来说，利用监管科技可以减轻监管压力，提高监管效率和水平；对于金融企业来说，监管科技应用利用监管科技可以快速应对监管要求，降低合规成本。可以说，在监管科技中，监管科技公司、金融企业及监管机构各司其职。

监管科技应用非常广泛，对于金融企业来说，主要应用领域包括：·合规管理。将外部法律法规、行业规范、监管科技应用监管要求以及内部规章制度要求，转化为数字化的规则要求，监管科技应用为金融企业提供合规管理的平台和工具，实现数据自动收集、整理和精确分析，输出外部监管或内控合规相关的数据和报告。·企业监管科技应用风险管理。例如，实现业务反欺诈、网址反欺诈、监管科技应用伪基站检测等风险监测和预警的自动化平台，以及信息安全风险评估、安全预警的自动化平台，帮助金融企业发现并预防诈骗、攻击等风险，并做好提前防范。·税务管理。例如，提供纳税解决方案的系统，收集金融企业报税相关的各种数据，保存执行记录并协助完成税务管理机构所需的报告和数据，促进纳税工作的自动化和流程合规性。监管科技应用·反洗钱。建立反洗钱数据采集、处理、分析平台，建立可疑交易的数据规则和模型，实现符合特征的账户和交易自动预警，帮助金融企业核查是否符合反洗钱相关规定，防止金融企业被卷入非法洗钱活动。·交易监控。监控员工或客户异常行为，确保遵守贸易限制，限制客户进行未授权的交易活动等；对内幕交易、高频交易等进行智能化识别、关联账户识别，发现潜在交易风险等。