联行往来定义

联行往来定义,联行往来名词解释联行往来是系统内各行在资金划拨过程中，联行往来通过相互代理收付款项的业务，而构成两个行处之间金额相等、方向相反的账务往来关系。联行往来的基本处理程序一般可划分为日常往来、对账和年终结平三个基本步骤。

日常往来。发报行编制并发出报单、核算往账；收报行收受报单，处理来账。联行往来在总分行联行往来的日常事务中，每日需要进行的工作主要有以下几点。① 实存资金，指以清算行为单位在总行清算中心开立备付金存款账户，用于开户单位汇划款项时的资金清算。② 同步清算，指经办行汇出汇入资金要同时进行清算，即发报经办行通过其清算行经总行清算中心将款项汇划至收报经办行，同时，总行清算中心每天根据各行汇出汇入资金情况，从各清算行备付金账户付出资金或存入资金，联行往来从而实现各清算行之间的资金清算。③ 头寸控制，指各清算行在总行清算中心开立备付金存款账户，保证足额存款，总行清算中心对各行汇划资金实行集中清算；清算行备付金存款不足，二级分行可向管辖省区分行借款联行往来，省区分行和直辖市分行、联行往来直属分行头寸不足，可向总行借款。④ 集中监督，指在资金汇划清算体系中，总行清算中心对汇划往来数据发送、资金清算、备付金存款账户资信情况和行际间查询、查复情况进行管理和监督。