联行往来对账

联行往来对账,联行往来余额联行往来对账是对联行往来账务进行核对,以保证联行资金划拨的及时、准确和安全。联行往来对账是按照管理级次进行的,即全国联行往来由总行监督对账;分行辖内往来由省(市)分行监督对账;联行往来对账支行辖内往来由县(区)支行监督对账。其对账方法大体相同,基本上都是采用计算机处理对账。总行计算机自动按往账和来账分别登录报告表和报告卡各自相应的总账、联行往来对账分户账和明细账,并进行账务处理和核算平衡。数据信息处理结束后,由计算机自动将往账和来账“未配对冶“待查对冶两个账户和报告卡逐笔双向配对,并根据配对情况调整“未配对冶“已配对冶和“待查对冶三个账户的发生额、余额。对往账、来账六要素均相符的报告卡转入“已配对冶账户;对未配对的错误报单和超过正常邮程的未达报单转入“行查对冶账户,次日向管辖分行查询。

当某月“未配对冶“待查对冶账户发生额、余额全部转入“已配对冶账户时,联行往来对账通知管辖分行该月联行往来未达账项已查清。电子联行往来是指经中国人民银行总行核准的,颁发有电子联行行号的,行与行之间通过计算机网络系统和卫星通信技术进行异地资金划拨的账务往来。