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利率互换怎么理解,为什么要利率互换

日期:2018-09-14 15:07:54 来源:互联网
    利率互换怎么理解,为什么要利率互换货币互换和利串互换一样,都是从20世纪70年代平行贷款和背对背贷款中发展起来的。平行贷款和背对背贷款主要是指某一国的公司把本国货币贷给另一国的公司,同时又从对方取得所需的贷款。公司和金融机构可以通过互换交易逃避外汇管制或达到中期和长期套期保值的目的。
    利率互换举个例子来说:一家美国跨国公司的总公司提供给一家英国跨国公司设在美国的子公司一笔贷款;相应地,一家英国跨国公司的总公司提供给一家美国跨网公司设在英国的子公司一笔期限相同的贷款。全过程为三步:(1)相互对应的信贷提供;(2)在合同期内的利息支付;(3)到期时相应的本金清偿。银行成为平行信贷的中介人,在两笔平行信贷中,银行成为梅一笔的一方.信贷方向相反。平行贷款和背对背贷款曾经起到了一定的作用,但由于其合约文件比较繁琐,而且双方必须同时具有对方所需要的相同数量的货币,利率和汇率的波动也给这些贷款带来相当的困难。利率互换和货币互换的出现解决了上述问题。
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