基金组合分析

日期：2018-10-19 15:47:04 来源：互联网

基金组合分析,基金组合投资I.认识你的投资组合。了解基金组合中持有的股票、债券和现金，知道基金在投资中所处的位置和行业权重。

2.确定你的投资计划。先根据投资目标、投资期限和储蓄率来确定你在股票、债券和现金方面的资产配置，然后再决定是否需要对现有基金组合进行调整。

时刻牢记最佳的资产配置是一个动态目标，当离退休越来越近时，投资就应变得越来越保守。如果已经好几年未考虑过资产配置要求，那么在采取任何调整措施前最好仔细考虑你的资产配置要求。

3.比较目标配置和现有资产配置.从现有的资产配置出发，评价是否需要进行资产配置的调整。一般而言，当你的股票比例离目标配置比例有5%以上的偏差时，基金组合分析那么就需要考虑对组合进行调拱.

4.留意基金的投资风格。了解基金组合的行业配置，比如你是否在高科技行业或是金融行业配置较重?如果你组合的行业配置严重倾向于某一行业，并且你认同这样的配置，那么就可以.但你要清楚地知道你在赌这个行业未来表现很好。

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