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利率掉期是什么意思

日期:2018-09-20 15:07:31 来源:互联网

利率掉期又称“利率互换”,是交易双方将同种货币不同利率形式的资产或者债务相互交换的外汇交易形式。利率可以有多种形式,任何两种不同的形式的利率都可以相互转换,其中最常用的利率互换是在固定利率与浮动利率之间进行转换。

    通过利率互换,债务人根据国际资本市场利率走势,将其自身的浮动利率债务转换为固定利率债务,或将固定利率俊务转换为浮动利率债务.它不涉及债务本金的交换,即客户不满要在期初和期末与银行互换本金。利率互换是一项常用的外汇保值工具,用于管理中长期利率风险。客户通过利率互换交易可以将一种利率形式的资产或负债转换为另一种利率形式的资产或负债。一般地说.当利率看涨时,将浮动利率侦务转换成固定利率较为理想,而当利率看跌时,将固定利率转换为浮动利率较好。从而达到规避利率风险,降低债务成本,同时还可以用来固定自己的边际利润,便于债务管理。
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