低成本高利润创业项目

  低成本高利润创业项目,低成本高利润产品在可以想见的未来，靠高成本门店运营的银行，尤其是零咨类银行，低成本高利润也会面临客户流失、利润缓慢下滑的趋势。这仍然是由互联网的规模成本特性决定的。低成本高利润跟所有的互联网平台扩张一样，支付宝的投人产出也同样具有“非线性关系”。低成本高利润它的研发、建设和运营，靠得是初始的规模投人和进程中的管理维护，但平台上究竟聚合了1亿客户还是3亿客户，低成本高利润在成本投人上可能差距并不大。与支付宝的这种显若的“非线性”投人产出特征相比，金融行业尽管过去一直也被认为有此特征，但相对的运营成本还是要高出许多，尤其是以零售为主的银行，低成本高利润其硬件门店的投人，客户的维护仍然具有明显的“线性”特征。

  基金也被认为是具有“非线性关系”的行业。低成本高利润耶香大学金融经济学终身教授陈志武先生在一篇分析文章中曾经指出这种关系:“基金管理行业也是如此，像对冲基金或者私人股权基金，可能整个公司只有15到20人.这个团队可以管理2亿美元，也可以管理20亿美元。因为一旦他们决定投一个公司的股票，低成本高利润投10万和投1侧洲)万笑元对他们来说需要做的工作、花的时间完全一样，低成本高利润管理2亿和管理20亿的运营成本类似.但利润可能相差十倍。”“余额宝”成立时，其寡集资金是2亿。可以想见，当它以2亿的规模运行低成本高利润.和以目前千亿的规模运行时，其团队的投人规模必然不会是增加了500倍。甚至，因为资金规模的扩大，它在银行及其他投资领域拥有了举足轻重的话语权，低成本高利润其人力的投人产出比可能增加的倍数更大。一方面是支付宝平台的“非线性关系”，当它达到规模效益以后的成本投人可以变得相当小，另一方面是这个甲台选择的合作伙伴一天弘基金，同样具有这种“非线性关系”。因此，低成本高利润这种低成本聚合的电子金融类平台在未来可能爆发出的能量.将首先对所有具有“线性关系”的金融机构提出挑战。